FinCEN Files Ungkap Aliran 'Uang Panas' Global, Diduga Ada yang Masuk Indonesia
Senin, 21 September 2020 - 12:28 WIB
loading...
Bocoran dokumen FinCEN Files mengungkap transaksi mencurigakan yang melibatkan bank-bank besar dunia. Foto/ICIJ
A
A
A
JAKARTA - Sejumlah dokumen besar yang bocor, yang disebut sebagai FinCEN Files, mengungkap transaksi keuangan global yang mencurigakan, di mana Deutsche Bank beperan secara sentral. Dokumen itu juga mengungkapkan aliran "uang panas" tersebut diduga ada yang mengalir ke Indonesia.
Menurut laporan DW.com, Senin (21/9/2020), bank terbesar Jerman, Deutsche Bank, tidak asing dengan skandal. Tetapi FinCEN Files yang bocor menunjukkan bahwa bank tersebut menyadari memfasilitasi transaksi mencurigakan senilai lebih dari USD1 triliun, termasuk untuk periode setelah berjanji untuk membersihkan tindakannya.
FinCEN Files adalah cache besar dari laporan rahasia yang merinci aktivitas keuangan yang mencurigakan, yang diajukan oleh bank ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), sebuah biro Departemen Keuangan AS (USTD).
BuzzFeed News memperoleh file-file tersebut dan membagikannya kepada Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ). Selama 16 bulan terakhir, 400 jurnalis dari 88 negara telah menyelidiki dokumen tersebut.
Deutsche Bank menyumbang 62% dari semua Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) yang diajukan ke FinCEN dalam dokumen yang bocor. (Baca: Media China Sentil Indonesia karena Menentang Klaim China di Laut China Selatan )
Apa itu Laporan Aktivitas Mencurigakan?
Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) ini mencerminkan kekhawatiran pengawas di dalam bank dan tidak selalu merupakan bukti dari tindakan kriminal atau kesalahan apa pun. Lembaga keuangan yang beroperasi di AS diharuskan untuk mengajukan laporan ini ke USTD, dan kegagalan untuk melakukannya dapat mengakibatkan hukuman.
Antara 1999 hingga 2017, USD2 triliun (€ 1,68 triliun) transaksi ditandai oleh petugas kepatuhan internal lembaga keuangan sebagai mencurigakan. Alasannya mencakup kemungkinan pencucian uang, pelanggaran sanksi, atau aktivitas kriminal lainnya.
Dari jumlah tersebut, transaksi senilai USD1,3 triliun (€ 1,09 triliun) melewati Deutsche Bank, yang melaporkan aktivitas tersebut kepada FinCEN.
Ini bukan pertama kalinya Deutsche Bank terlibat dalam transfer uang yang mencurigakan. Pada 2015, mereka menyetujui denda USD258 juta karena melanggar sanksi AS.
Penyelidikan oleh regulator perbankan AS dan New York menemukan bahwa bank telah memindahkan USD10,9 miliar (€ 9,2 miliar) atas nama lembaga keuangan Iran, Libya, Suriah, Burma dan Sudan yang diberi sanksi oleh AS antara 1999 dan 2006. Bank tersebut dituduh melakukan transaksi untuk pelanggannya menggunakan "metode dan praktik non-transparan" untuk menyamarkan tindakannya.
"Sejak itu kami telah menghentikan semua bisnis dengan pihak-pihak dari negara-negara yang terlibat," kata juru bicara Deutsche Bank pada saat itu.
FinCEN Files menunjukkan bahwa Deutsche Bank terus memindahkan uang untuk orang dan perusahaan yang dianggap mencurigakan, seperti yang ditunjukkan oleh pengajuan SAR dari bank tersebut, setelah penyelesaian besar tahun 2015.
Salah satu kasus yang menonjol adalah Reza Zarrab, seorang pedagang emas Iran-Turki. Dia mengaku bersalah pada tahun 2017 di pengadilan federal AS untuk membantu Iran menghindari sanksi.
Afiliasi Deutsche Bank AS, Deutsche Bank Trust Company Americas (TCA), mengajukan SAR tentang perusahaan yang memiliki hubungan dekat dengan Zarrab kepada FinCEN pada Maret 2017. Laporan tersebut menyatakan bahwa perusahaan tersebut, Nadir Döviz, yang terlibat dalam perdagangan emas, telah lebih dari USD28 juta (€23 juta) ditransfer atas namanya.
Deutsche Bank TCA mengajukan SAR-nya karena Nadir Döviz sedang diselidiki atas keterlibatannya dalam skema pencucian uang. Dokumen tersebut mengatakan transaksi terjadi antara Maret 2016 dan Februari 2017.
Dalam laporannya Deutsche Bank menyatakan bahwa aktivitas mencurigakan tersebut merupakan pembayaran intra-perusahaan yang tersebar di antara beberapa bank Turki. "SAR ini diajukan karena transaksinya berasal dari negara berisiko tinggi (Turki), ada banyak transaksi besar, transaksi bulat dolar, dan tidak ada tujuan komersial yang diidentifikasi melalui rincian transaksi," bunyi pernyataan itu.
Salah satu transaksi mencurigakan ini adalah sebesar USD1,5 juta (€1,2 juta) dari Nadir Döviz di Turki ke Nadir Gold di Dubai pada 12 September 2016. Tidak ada alasan yang diberikan untuk transfer tersebut.
Menurut laporan DW.com, Senin (21/9/2020), bank terbesar Jerman, Deutsche Bank, tidak asing dengan skandal. Tetapi FinCEN Files yang bocor menunjukkan bahwa bank tersebut menyadari memfasilitasi transaksi mencurigakan senilai lebih dari USD1 triliun, termasuk untuk periode setelah berjanji untuk membersihkan tindakannya.
FinCEN Files adalah cache besar dari laporan rahasia yang merinci aktivitas keuangan yang mencurigakan, yang diajukan oleh bank ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), sebuah biro Departemen Keuangan AS (USTD).
BuzzFeed News memperoleh file-file tersebut dan membagikannya kepada Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ). Selama 16 bulan terakhir, 400 jurnalis dari 88 negara telah menyelidiki dokumen tersebut.
Deutsche Bank menyumbang 62% dari semua Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) yang diajukan ke FinCEN dalam dokumen yang bocor. (Baca: Media China Sentil Indonesia karena Menentang Klaim China di Laut China Selatan )
Apa itu Laporan Aktivitas Mencurigakan?
Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) ini mencerminkan kekhawatiran pengawas di dalam bank dan tidak selalu merupakan bukti dari tindakan kriminal atau kesalahan apa pun. Lembaga keuangan yang beroperasi di AS diharuskan untuk mengajukan laporan ini ke USTD, dan kegagalan untuk melakukannya dapat mengakibatkan hukuman.
Antara 1999 hingga 2017, USD2 triliun (€ 1,68 triliun) transaksi ditandai oleh petugas kepatuhan internal lembaga keuangan sebagai mencurigakan. Alasannya mencakup kemungkinan pencucian uang, pelanggaran sanksi, atau aktivitas kriminal lainnya.
Dari jumlah tersebut, transaksi senilai USD1,3 triliun (€ 1,09 triliun) melewati Deutsche Bank, yang melaporkan aktivitas tersebut kepada FinCEN.
Ini bukan pertama kalinya Deutsche Bank terlibat dalam transfer uang yang mencurigakan. Pada 2015, mereka menyetujui denda USD258 juta karena melanggar sanksi AS.
Penyelidikan oleh regulator perbankan AS dan New York menemukan bahwa bank telah memindahkan USD10,9 miliar (€ 9,2 miliar) atas nama lembaga keuangan Iran, Libya, Suriah, Burma dan Sudan yang diberi sanksi oleh AS antara 1999 dan 2006. Bank tersebut dituduh melakukan transaksi untuk pelanggannya menggunakan "metode dan praktik non-transparan" untuk menyamarkan tindakannya.
"Sejak itu kami telah menghentikan semua bisnis dengan pihak-pihak dari negara-negara yang terlibat," kata juru bicara Deutsche Bank pada saat itu.
FinCEN Files menunjukkan bahwa Deutsche Bank terus memindahkan uang untuk orang dan perusahaan yang dianggap mencurigakan, seperti yang ditunjukkan oleh pengajuan SAR dari bank tersebut, setelah penyelesaian besar tahun 2015.
Salah satu kasus yang menonjol adalah Reza Zarrab, seorang pedagang emas Iran-Turki. Dia mengaku bersalah pada tahun 2017 di pengadilan federal AS untuk membantu Iran menghindari sanksi.
Afiliasi Deutsche Bank AS, Deutsche Bank Trust Company Americas (TCA), mengajukan SAR tentang perusahaan yang memiliki hubungan dekat dengan Zarrab kepada FinCEN pada Maret 2017. Laporan tersebut menyatakan bahwa perusahaan tersebut, Nadir Döviz, yang terlibat dalam perdagangan emas, telah lebih dari USD28 juta (€23 juta) ditransfer atas namanya.
Deutsche Bank TCA mengajukan SAR-nya karena Nadir Döviz sedang diselidiki atas keterlibatannya dalam skema pencucian uang. Dokumen tersebut mengatakan transaksi terjadi antara Maret 2016 dan Februari 2017.
Dalam laporannya Deutsche Bank menyatakan bahwa aktivitas mencurigakan tersebut merupakan pembayaran intra-perusahaan yang tersebar di antara beberapa bank Turki. "SAR ini diajukan karena transaksinya berasal dari negara berisiko tinggi (Turki), ada banyak transaksi besar, transaksi bulat dolar, dan tidak ada tujuan komersial yang diidentifikasi melalui rincian transaksi," bunyi pernyataan itu.
Salah satu transaksi mencurigakan ini adalah sebesar USD1,5 juta (€1,2 juta) dari Nadir Döviz di Turki ke Nadir Gold di Dubai pada 12 September 2016. Tidak ada alasan yang diberikan untuk transfer tersebut.
Lihat Juga :
