FinCEN Files Ungkap Aliran 'Uang Panas' Global, Diduga Ada yang Masuk Indonesia

JAKARTA - Sejumlah dokumen besar yang bocor, yang disebut sebagai FinCEN Files, mengungkap transaksi keuangan global yang mencurigakan, di mana Deutsche Bank beperan secara sentral. Dokumen itu juga mengungkapkan aliran "uang panas" tersebut diduga ada yang mengalir ke Indonesia.

Menurut laporan DW.com, Senin (21/9/2020), bank terbesar Jerman, Deutsche Bank, tidak asing dengan skandal. Tetapi FinCEN Files yang bocor menunjukkan bahwa bank tersebut menyadari memfasilitasi transaksi mencurigakan senilai lebih dari USD1 triliun, termasuk untuk periode setelah berjanji untuk membersihkan tindakannya.

FinCEN Files adalah cache besar dari laporan rahasia yang merinci aktivitas keuangan yang mencurigakan, yang diajukan oleh bank ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), sebuah biro Departemen Keuangan AS (USTD).

BuzzFeed News memperoleh file-file tersebut dan membagikannya kepada Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ). Selama 16 bulan terakhir, 400 jurnalis dari 88 negara telah menyelidiki dokumen tersebut.

Deutsche Bank menyumbang 62% dari semua Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) yang diajukan ke FinCEN dalam dokumen yang bocor. (Baca: Media China Sentil Indonesia karena Menentang Klaim China di Laut China Selatan )

Apa itu Laporan Aktivitas Mencurigakan?

Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) ini mencerminkan kekhawatiran pengawas di dalam bank dan tidak selalu merupakan bukti dari tindakan kriminal atau kesalahan apa pun. Lembaga keuangan yang beroperasi di AS diharuskan untuk mengajukan laporan ini ke USTD, dan kegagalan untuk melakukannya dapat mengakibatkan hukuman.

Antara 1999 hingga 2017, USD2 triliun (€ 1,68 triliun) transaksi ditandai oleh petugas kepatuhan internal lembaga keuangan sebagai mencurigakan. Alasannya mencakup kemungkinan pencucian uang, pelanggaran sanksi, atau aktivitas kriminal lainnya.

Dari jumlah tersebut, transaksi senilai USD1,3 triliun (€ 1,09 triliun) melewati Deutsche Bank, yang melaporkan aktivitas tersebut kepada FinCEN.

Ini bukan pertama kalinya Deutsche Bank terlibat dalam transfer uang yang mencurigakan. Pada 2015, mereka menyetujui denda USD258 juta karena melanggar sanksi AS.

Penyelidikan oleh regulator perbankan AS dan New York menemukan bahwa bank telah memindahkan USD10,9 miliar (€ 9,2 miliar) atas nama lembaga keuangan Iran, Libya, Suriah, Burma dan Sudan yang diberi sanksi oleh AS antara 1999 dan 2006. Bank tersebut dituduh melakukan transaksi untuk pelanggannya menggunakan "metode dan praktik non-transparan" untuk menyamarkan tindakannya.

"Sejak itu kami telah menghentikan semua bisnis dengan pihak-pihak dari negara-negara yang terlibat," kata juru bicara Deutsche Bank pada saat itu.

FinCEN Files menunjukkan bahwa Deutsche Bank terus memindahkan uang untuk orang dan perusahaan yang dianggap mencurigakan, seperti yang ditunjukkan oleh pengajuan SAR dari bank tersebut, setelah penyelesaian besar tahun 2015.

Salah satu kasus yang menonjol adalah Reza Zarrab, seorang pedagang emas Iran-Turki. Dia mengaku bersalah pada tahun 2017 di pengadilan federal AS untuk membantu Iran menghindari sanksi.

Afiliasi Deutsche Bank AS, Deutsche Bank Trust Company Americas (TCA), mengajukan SAR tentang perusahaan yang memiliki hubungan dekat dengan Zarrab kepada FinCEN pada Maret 2017. Laporan tersebut menyatakan bahwa perusahaan tersebut, Nadir Döviz, yang terlibat dalam perdagangan emas, telah lebih dari USD28 juta (€23 juta) ditransfer atas namanya.

Deutsche Bank TCA mengajukan SAR-nya karena Nadir Döviz sedang diselidiki atas keterlibatannya dalam skema pencucian uang. Dokumen tersebut mengatakan transaksi terjadi antara Maret 2016 dan Februari 2017.

Dalam laporannya Deutsche Bank menyatakan bahwa aktivitas mencurigakan tersebut merupakan pembayaran intra-perusahaan yang tersebar di antara beberapa bank Turki. "SAR ini diajukan karena transaksinya berasal dari negara berisiko tinggi (Turki), ada banyak transaksi besar, transaksi bulat dolar, dan tidak ada tujuan komersial yang diidentifikasi melalui rincian transaksi," bunyi pernyataan itu.

Salah satu transaksi mencurigakan ini adalah sebesar USD1,5 juta (€1,2 juta) dari Nadir Döviz di Turki ke Nadir Gold di Dubai pada 12 September 2016. Tidak ada alasan yang diberikan untuk transfer tersebut.

Setelah menerima katalog pertanyaan terperinci dari ICIJ, juru bicara Deutsche Bank mengatakan bahwa informasi yang terkandung dalam file tersebut bukan informasi baru bagi Deutsche Bank atau regulatornya. "Masalah ini sudah ada sejak tahun-tahun sebelum 2016, Deutsche Bank adalah bank yang berbeda sekarang," kata pihak bank terbesar Jerman tersebut.

Dalam pernyataannya dari 9 September, juru bicara Deutsche Bank tersebut menekankan: "Kami mengakui kelemahan masa lalu dalam lingkungan kendali kami, kami meminta maaf untuk ini dan menerima denda kami masing-masing. Yang terpenting: kami belajar dari kesalahan kami, secara sistematis menangani masalah dan membuat perubahan pada bisnis kami perimeter, kontrol kami, dan personel kami."

Tanggal dari Laporan Aktivitas Mencurigakan yang tercatat menimbulkan pertanyaan tentang seberapa banyak Deutsche Bank tahu tentang hubungan Döviz dengan Zarrab dan keterlibatan pedagang Turki dalam apa yang ternyata merupakan skema emas untuk minyak untuk menghindari sanksi terhadap Iran.

Operasi Miliaran Dolar Reza Zarrab

Ketika bank Iran terputus dari sistem transaksi SWIFT global, perusahaan negara itu tidak dapat lagi menggunakan transfer perbankan internasional untuk menerima pembayaran ekspor minyak dan gas.

Untuk menyiasati larangan tersebut, Iran mulai mengumpulkan emas sebagai pembayaran. Reza Zarrab memainkan peran kunci dalam skema miliaran dolar ini untuk membantu Iran menghindari sanksi.

Zarrab pertama kali didakwa dan ditangkap pada Desember 2013 di Turki, sebagai bagian dari investigasi korupsi yang lebih besar yang ditujukan kepada para menteri di pemerintahan AKP yang berkuasa. Di antara dakwaan yang ditujukan kepadanya adalah menyuap menteri, pencucian uang, dan penyelundupan emas.

Menurut laporan jaksa Turki saat itu, Zarrab menggunakan Nadir Döviz untuk membeli emas. Bagman Zarrab Adem Karahan kemudian mengatakan kepada harian Turki, Cumhuriyet, bahwa dia adalah seorang kurir uang tunai untuk pergi dari Dubai ke Turki dan dari Dubai ke Iran.

Salah satu perusahaan tempat dia menerima uang adalah Nadir Gold LLC, anak perusahaan Nadir Döviz di Dubai. Justru kedua perusahaan inilah yang dicantumkan Deutsche Bank dalam Laporan Aktivitas Mencurigakan Maret 2017 ke FinCen.

Pada saat itu, pemerintahan Erdogan membantah semua tuduhan terhadap Zarrab dan menyamakan penyelidikan tersebut dengan upaya kudeta, membersihkan dan menangkap jaksa yang memulainya. Setelah dua setengah bulan di penjara, Zarrab dibebaskan.

Pada Maret 2016, Zarrab ditangkap lagi, kali ini di AS saat dalam perjalanan ke Disney World bersama keluarganya. Otoritas AS menuduhnya melakukan pencucian uang, penipuan dan membantu pemerintah Iran untuk menghindari sanksi ekonomi.

Dia mengaku bersalah dan kemudian bersaksi sebagai saksi bintang yang dilindungi dalam persidangan melawan manajer Halkbank Turki.

Selama uji coba pada November 2017 ini, Zarrab mengklaim bahwa pejabat pemerintah Turki, termasuk Presiden Erdogan, telah mengizinkan Halkbank untuk membuat jaringan kompleks perusahaan cangkang dan transaksi palsu dengan emas untuk membantu Iran mengatasi sanksi AS.

Nadir Döviz dan Deutsche Bank menolak menjawab pertanyaan spesifik tentang keterlibatan mereka satu sama lain dan dengan Reza Zarrab. Namun yang nampak jelas adalah pola koneksi Deutsche Bank dengan nasabah yang mencurigakan.

FinCEN Files mengungkapkan bahwa Deutsche Bank juga melakukan transaksi untuk kilang minyak di Turkmenistan, meskipun kemungkinan melanggar sanksi Iran.

Afiliasi Deutsche Bank AS mengajukan dua SAR pada Oktober 2014 dan Februari 2015 terkait dengan transaksi ini.

Dalam laporan ini, Deutsche Bank menyatakan bahwa "Kompleks Pengolahan Minyak Turkmenbashi masih terlibat dalam kegiatan komersial yang dibatasi di bawah sanksi UE," dengan alasan bahwa ia mengekspor gas minyak cair ke Iran. Turkmenbashi Oil adalah produsen minyak dan gas terbesar di Turkmenistan.

Menurut SAR yang diajukan oleh Deutsche Bank TCA, itu memfasilitasi transaksi senilai USD168,5 juta antara April dan September 2014 untuk Turkmenbashi Oil. Ini memproses hampir USD113 juta dalam transaksi lebih lanjut antara September 2014 dan Januari 2015.

Sementara Deutsche Bank TCA memindahkan uang untuk Turkmenbashi Oil, BNY Mellon, bank lain yang menawarkan layanan perbankan korespondensi di New York, menolak untuk memproses transaksi untuk perusahaan pada waktu yang hampir bersamaan.

Oligarki Rusia di Bawah Sanksi

Bocoran SAR juga menunjukkan bahwa Deutsche Bank mungkin telah mengizinkan perusahaan untuk menghindari sanksi di Rusia serta Iran.

Surgutneftegas adalah salah satu perusahaan minyak terbesar di Rusia. Itu dijatuhi sanksi di AS pada September 2014 karena mendukung perang Rusia melawan Ukraina.

Sanksi tersebut melarang penyediaan peralatan atau dukungan teknis apa pun kepada perusahaan minyak Rusia, serta transaksi yang memungkinkannya.

Sebagai bank koresponden, Deutsche Bank TCA terlibat dalam 47 transfer senilai hampir USD430 juta (€ 363 juta) ke dan dari Surgutneftegas antara awal Maret dan pertengahan Mei 2015, jauh setelah pengumuman sanksi.

Deutsche Bank terus menyelesaikan transaksi untuk Oleg Deripaska meskipun mengetahui bahwa dia sedang diselidiki oleh otoritas AS dan Inggris

Analisis ICIJ terhadap FinCEN Files menunjukkan bahwa Deutsche Bank juga mengocok lebih dari USD11 miliar dalam transaksi antara tahun 2003 dan 2017 untuk perusahaan yang terkait dengan Oleg Deripaska, seorang miliarder Rusia dan sekutu lama Presiden Rusia Vladimir Putin—meskipun sepenuhnya menyadari penyelidikan yang sedang berlangsung.

Deutsche Bank sendiri mengajukan SAR pada November 2016 yang menyatakan, "Deripaska, sedang diselidiki oleh otoritas AS dan Inggris sehubungan dengan transfer USD57,5 juta pada tahun 2007."

Laporan tersebut mencatat bahwa "di masa lalu, pihak berwenang di AS telah menuduh Deripaska memiliki hubungan dengan kejahatan terorganisir."

Deripaska dimasukkan dalam daftar individu yang dijatuhi sanksi AS pada tahun 2018 karena pencucian uang, pemerasan, dan tautan ke kelompok kejahatan terorganisir. Dia sendiri menyangkal pencucian dana atau melakukan kejahatan keuangan dan menggugat pemerintah AS dalam upaya untuk membalikkan sanksi. (Baca juga: Pencipta Racun Novichok Minta Maaf kepada Navalany, Si Pengkritik Putin )

Diduga Mengalir ke Indonesia

Dokumen FinCEN Files menyebutkan aliran "uang panas" tersebut diduga ada yang sampai ke Indonesia. Dokumen itu memuat dugaan transfer mencurigakan pembelian pesawat jet tempur Sukhoi oleh Pemerintah Indonesia pada 2011-2013.

Masih menurut dokumen tersebut dugaan transfer pembelian jet tempur itu melibatkan seorang pengusaha Indonesia bernama Sujito Ng dengan Rosoboronexport, perusahaan pertahanan milik negara Rusia yang memasok jet tempur Sukhoi. Dugaan transaski berlangsung 2011 hingga 2013.

Bocoran dokumen menyebutkan Rosoboronexport mentransfer sekitar USD52.000 ke rekening Sujito pada 28 Oktober 2011.

Sebelum masuk ke rekening pengusaha ini di Bank Mandiri cabang Singapura, uang itu diputar dahulu ke JSCB International Financial Club di Moskow, Rusia, serta JP Morgan Chase Bank di New York, Amerika.

Dalam dua kali kesempatan, pada 29 Desember 2011 dan 24 Januari 2012,Rosoboronexport kembali mengirim duit ke Sujito dengan total USD272.000 dengan pola yang sama. Namun, untuk yang ini, JP Morgan membatalkan transaksi tersebut.

“Lantaran kebijakan manajemen risiko yang melibatkan Rosoboronexport,” bunyi dokumen tersebut.